刷单诈骗团伙落网 | 克隆银行卡盗刷被抓

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警方海外破获特大“刷单诈骗”团伙

大量诈骗话术、剧本曝光

微信公众号：计算机与网络安全

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2018年11月7日下午，36名利用网络刷单实施电信网络诈骗的犯罪嫌疑人被我国公安机关从菲律宾押解回国，涉及国内多个省、自治区、直辖市的700余起电信网络诈骗案成功告破，涉案金额1800余万元。

36名犯罪嫌疑人被押解回国

“刷单诈骗”多发高发

诈骗团伙在网络平台号称能“足不出户、日赚千元”，以此来招聘兼职刷单手，诱骗受害人入局，并设下陷阱环环相扣，有计划地蚕食受害人的钱财。诈骗团伙的手法及其隐蔽，受害人以大学生等年轻人群体为主，给当事人和家庭造成巨大伤害，社会影响恶劣。

今年7月，公安部在工作中发现，部分利用网络刷单实施电信网络诈骗的犯罪窝点位于菲律宾境内，针对我国公民疯狂实施诈骗。为有效打击此类违法犯罪活动，切实维护人民群众合法权益，公安部立即派员率由北京、天津、吉林、广东等地公安民警组成的工作组赴菲律宾，开展打击跨国电信网络诈骗犯罪警务执法合作。工作组在我驻菲律宾使馆支持下，联合菲律宾执法部门开展案件侦查和窝点摸排工作。通过追根溯源、深挖彻查，在掌握相关犯罪事实和证据基础上，9月14日、26日，我工作组联合菲警方对位于马尼拉的电信网络诈骗窝点开展统一收网行动，先后捣毁7个诈骗窝点，抓获47名犯罪嫌疑人，现场缴获大量用于实施诈骗的电脑、语音网关、话术剧本等作案工具。

近日，菲有关部门决定将其中36名犯罪嫌疑人移交我方处理，另11名嫌疑人由菲方作进一步审查。11月7日，我公安机关组织广东、吉林两地公安民警将该36名犯罪嫌疑人押解回国。飞机抵达深圳后，其中22名犯罪嫌疑人交由广东警方处理，其余14名犯罪嫌疑人随即被押解回吉林接受处理。

国内打击趋严，诈骗团伙海外做窝

据犯罪嫌疑人交代，他们之所以远赴菲律宾进行诈骗，是因为国内对于电信诈骗的打击越来越严厉、他们在国内的生存空间越来越小。

诈骗团伙在“刷单诈骗”的过程中，经常会向受害人展示自己的工卡信息和公司环境，甚至是公司的营业执照，以此来骗取受害人的信任。然而，他们出示的营业执照其实是盗取的真实公司的信息，而窗明几净高大上的办公环境则是用PS软件伪造的。实际上，他们藏身于位于菲律宾的简陋宿舍中，数十人挤在阴暗狭小的房间里通过网络对国内的受害人实施诈骗。

骗子PS的办公环境用来骗取受害人信任，

办公墙上的公司名字可以随意更换

骗子PS的办公前台，

并将盗取来的他人照片冒充本人PS在办公室环境内

我国警方在菲律宾抓捕犯罪嫌疑人现场

犯罪团伙在海外居住的简陋宿舍

警方发现，很多电信诈骗团伙为了躲避警方的追捕远赴海外，主要藏身于东南亚地区，甚至有迁出亚洲的趋势。

公安部有关负责人表示，全国公安机关将始终保持对此类犯罪高压严打态势，不断加强国际执法合作，坚决把犯罪分子绳之以法，切实维护人民群众财产安全和合法权益。

层层设套 受害人入坑容易出坑难

此次行动，警方除了抓获犯罪嫌疑人外，还缴获了大量诈骗团伙设计的诈骗话术和剧本，为研究此类案件的作案手法和对公民进行普法教育提供了大量材料。

根据犯罪嫌疑人设计的诈骗话术和剧本可以发现，诈骗团伙对受害人的心理进行了大量研究，设计了各种情况下的应对话术，一旦他们获取了受害人的信任，受害人很难逃脱他们的陷阱。

警方查获的犯罪团伙设计好的诈骗话术及剧本

他们首先会在网上发布招募刷单兼职的信息，当受害人有意向应聘后，会与受害人签署一份不具备任何法律效应的劳动合同来获取受害人的信任。随后进一步以蝇头小利让受害人尝到甜头，当确认受害人对他们深信不疑时，便开始有计划地设下陷阱骗取受害人财务。

随着受害人刷单量不断增多，诈骗分子最后会以未完成任务量、网络故障等诸多理由不按照事先的约定返还本金和报酬，而是要求受害人继续刷单并投入更多的本金，使其越陷越深。最为恶劣的是，当诈骗团伙蚕食完受害人的现金后，会诱导受害人通过各大银行和网络金融平台借取小额贷款，进一步榨取受害人的财务。

在这个过程中，诈骗团伙会给受害人发来真实的商城链接，却在受害人拍下商品即将付款时，以“直接付款会被平台发现并处罚”为借口，要求受害人通过他们发来的付款码付款，而这个付款码和之前拍下商品的商城没有任何关系，受害人的钱直接进了骗子的腰包。

部分刷单诈骗话术的内容

对异常账户资金交易会及时阻断

在添高危账号时会有示警

观看视频，了解更多

银行卡遭克隆，被盗刷100多万

防不胜防

案件还原

正在家里看电视时，手机却收到银行短信提示，在境外消费17万元。被害人李某以为这是条诈骗短信没在意，但几天后他发现，自己银行卡里的钱真的被人盗刷走了……

今年6月以来，河南省南阳市城区12名市民先后报警称，在名下银行卡未丢失、未泄露密码的情况下，卡被人在境外透支消费，金额从5000元至17万元不等。

近日，河南省南阳市公安局成功打掉一个通过改装ATM机窃取银行卡信息、克隆银行卡实施境外盗刷的犯罪团伙，抓获嫌疑人5名。

案件侦破

经综合分析和细致侦查，民警发现案件均有一个共性——12名持卡人的银行卡均在城区某银行的两台ATM机上使用过。发现这一情况后，警方立即赶到这两台ATM机所在银行，却发现ATM机外观并无异样。

民警通过调取监控视频，发现有3名嫌疑人在这两台ATM机上动了手脚。据此线索，南阳警方成立专案组对该案展开侦查，经研判发现同期洛阳、平顶山、信阳、新乡均有类似案件发生，作案手法、盗刷方式相似。

南阳警方将涉及的20余起案件汇报到省公安厅后，该系列盗刷银行卡案被省公安厅列为“雷霆九号”集群战役目标案件。

经侦查，警方很快锁定了在南阳出现的3名嫌疑人真实身份和行动轨迹。这时嫌疑人已分成两组流窜至河北、陕西等地伺机作案。

此后，专案组梳理嫌疑人所做的所有案件，挖掘内在规律，并在河北石家庄将正在寻找作案目标的两名嫌疑人抓获，现场在嫌疑人包中发现采集信息用的作案工具等，随后又顺藤摸瓜在北京抓获上线李某。

很快另一个抓捕组也在陕西西安、咸阳等地分别将张某、刘某等两名犯罪嫌疑人抓获，犯罪嫌疑人对其流窜多地作案的犯罪事实供认不讳。

与以往犯罪分子通过钻洞安装摄像头窃取密码不同，该案中犯罪嫌疑人通过加装以假乱真的专业设备采集信息及密码，让被害人防不胜防。

经查，截至目前，5名嫌疑人在河南、河北、陕西等地非法窃取他人银行卡信息1000余条，以境外刷卡的方式盗刷42名被害人资金共计人民币100余万元，另外警方还截获未出售的信息，避免了500余万元的损失。目前，5名嫌疑人均已被批准逮捕。

警方提示

1、群众在自助银行ATM机存款、转款、取款操作和公共场所刷卡消费时，要注意保护好银行卡信息和密码，避免相关信息被犯罪分子偷窥后克隆假银行卡。

2、喜欢通过POS机刷卡消费的群众，要经常更改交易密码。

3、刷卡消费时卡不离视线，持卡人应全程参与刷卡过程，不要将信用卡交给服务员去代刷，并留意收银员刷卡的次数。

4、消费后，要及时确认收回的是否是本人的银行卡。

5、一旦发现钱款被盗，要第一时间报警并致电银行客服，冻结银行卡账号，避免进一步的损失。

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